보험 기초 및 심리10 내 보험설계사는 어떤 자격증을 가지고 있을까요 — 현직 설계사가 알려주는 자격증 서열과 현실 내 보험설계사는 어떤 자격증을 가지고 있을까요 — 현직 설계사가 알려주는 자격증 서열과 현실보험 상담을 받을 때설계사가 어떤 자격증을 가지고 있는지물어보신 적 있으신가요? 대부분 그냥 넘어가시는데,사실 자격증 종류에 따라설계사가 얼마나 깊이 있는 상담을 해줄 수 있는지 꽤 달라져요. 저는 손해보험 경력 17년 차 현직 설계사예요.CFP(국제재무설계사)를 3년 넘게 공부했지만결국 취득하지 못했어요. 그 과정에서 보험 자격증의 세계를 꽤 깊이 들여다보게 됐습니다.오늘은 그 경험을 그대로 풀어드릴게요. 이 글은 설계사를 위한 글이 아니에요.내 설계사가 어느 수준인지 알고 싶은 소비자 분들을 위한 글이에요. 이 글에서 알 수 있는 것궁금한 것답보험설계사 자격증에도서열이 있나요?있어요. CFP → 보험FP → 금.. 2026. 7. 3. 처음 만난 고객님에게 보험을 설명하는 순서, 그대로 공개합니다 보험 가입, 10분 안에 설명하면 이렇게 됩니다 — 현직 설계사의 진짜 설명 순서보험을 제대로 설명하려면1시간도 모자라고,어떤 분께는 2박 3일을 설명해도부족할 때가 있어요.그런데 만약 딱 10분만 주어진다면,저는 어떻게 설명할까요?최근에 제가 실제로 쓰는 방법을오늘 그대로 풀어드릴게요. "보험 설명 들으면 다 좋은 말 같은데,정작 뭐부터 봐야 하는지 모르겠어요." —처음 상담 오시는 분들이 가장 많이 하시는 말이에요. 결론부터 말씀드리면,보험은 구성요소 7가지를 먼저 이해하고,고민요소 4가지로 우선순위를 잡은 다음,납입기간과 해지환급금을 정하는 순서로설계하는 게 가장 효율적이에요. 오늘 그 흐름을 처음부터 끝까지순서대로 정리해 드릴게요.이 글에서 알 수 있는 것궁금한 것답보험은 어떤 항목으로구성돼 있나.. 2026. 6. 22. 보험설계사 말은 안 믿는데 SNS 정보는 믿는 이유 보험설계사 말은 안 믿는데 SNS 정보는 믿는 이유설계사가 설명하면"또 영업하는 거지" 하고 의심하면서,유튜브 숏폼에서 본 보험 추천은별 의심 없이 믿어버리시죠? 저도 사실 그 마음 이해해요.설계사는 수당 받는 사람이고,유튜버는 그냥 정보 주는 사람 같으니까요. "유튜브에서 이 보험 꼭 들어야 한다고 해서 가입했는데, 나중에 보니 저한테는 필요 없는 보장이었더라고요." —요즘 이런 상담이 부쩍 늘었어요. 결론부터 말씀드리면,유튜브·SNS 정보가 다 나쁜 건 아니지만,필터링 없이 그대로 가입하면나한테 안 맞는 보험에 돈을 쓰게 될 수 있어요. 왜 이런 일이 생기는지,오늘 솔직하게 짚어드릴게요.이 글에서 알 수 있는 것궁금한 것답왜 설계사보다유튜브를 더 믿게 되나요?이해관계가 없어 보이고,짧고 명확해서 신뢰.. 2026. 6. 20. 보험 광고는 왜 항상 무서운 이야기만 할까요 — 현직 설계사가 솔직하게 답합니다 보험 광고를 볼 때마다 왜 이렇게 겁부터 주는 걸까요?상담을 하다 보면 이런 말씀을 먼저 하시는 분들이 꽤 있습니다."보험 얘기만 나오면 솔직히 피하고 싶어요. 맨날 무섭게만 하잖아요." 현직 설계사인 저도 솔직히 공감합니다.보험을 다루는 사람으로서도 눈살이 찌푸려지는 광고들이 분명히 있습니다. "갑자기 암에 걸리면 어떻게 하실 건가요?""가족이 아프면 생활비는요?""지금 준비 안 하면 너무 늦습니다." 유튜브, SNS에서도 극단적인 투병 사례와 충격적인 병원비 고지서 화면이 반복됩니다.이런 콘텐츠에 계속 노출되면 사람들의 반응은 결국 두 가지로 갈립니다.불안해서 필요 이상으로 가입하거나,반감이 생겨 보험 자체를 멀리하거나. 둘 다 결국 손해입니다.보험의 본질은 공포를 파는 것이 아닙니다.예상하지 못한 .. 2026. 5. 28. 지인 부탁으로 가입한 보험, 지금 당장 확인해야 하는 이유 지인이 권유한 보험, 가입하고 나서 내용을 확인해 보신 적 있으신가요?상담을 하다 보면 이런 말씀을 하시는 분들을 자주 만납니다."친구가 보험 시작했다고 해서요." "가족이 부탁하는데 안 들어줄 수가 없었어요." 가까운 사람을 돕고 싶은 마음은 충분히 이해합니다.하지만 현직 설계사로서 솔직하게 말씀드리면,이렇게 가입한 보험이 나중에 문제가 되는 경우를 정말 많이 봅니다. 보험은 단순 소비가 아닙니다.짧게는 10년, 길게는 30년 이상 유지해야 하는 장기 금융계약입니다.감정으로 가입한 보험은 시간이 지나면서 3가지 문제로 이어집니다.보장 내용을 모르는 것,보험료 부담이 커지는 것,인간관계 때문에 정리조차 못 하는 것. 지인 보험이 왜 위험한지,그리고 어떻게 판단해야 하는지 구체적으로 정리해 드리겠습니다.한.. 2026. 5. 27. 보험 설계사가 강조하는 것 vs 실제 중요한 것 — 차이를 알아야 합니다 "보험 설계사의 말을 그대로 믿어도 될까요?"보험설계사로 일하다 보면 이 질문을 자주 받습니다.전문가가 설명해 주기 때문에당연히 중요한 내용이라고 생각하시는 분들이 많습니다. 현직 설계사로서 솔직하게 말씀드립니다.설계사가 강조하는 부분과 실제로 중요한 부분이 다른 경우가 있습니다.이 차이를 모르고 가입하면나중에 유지가 어렵거나 정작 필요한 보장이 부족한 결과가 됩니다. 설계사가 강조하는 것과 실제로 중요한 것의 차이를구체적인 기준으로 정리해 보겠습니다.한눈에 보는 설계사 강조 vs 실제 중요한 것 항목 설계사가 강조하는 것 실제로 중요한 것 상품"요즘 가장 좋은 상품"내 상황에 맞는 상품보장보장 범위가 넓고 다양함핵심 보장이 충분한가보험료"이 정도면 적당합니다"끝까지 유지할 수 있는 금액특약특약이 많.. 2026. 5. 5. 이전 1 2 다음
